投資スタイル比較チェック
5つの回答から「どの商品が合うか」を決めるのではなく、購入前に不足している確認事項を整理します。 結果はこのページ内に表示し、4つのスタイルを優劣のない同一項目で比較します。
計算ロジック v2.0／最終確認：2026年9月1日
5項目・商品選定はしません
判断前の確認項目
4タイプを同じ基準で比較
対象・収益源・主なリスク・確認資料
以下は商品の優劣や適合性を示す表ではありません。同じ名称でも商品ごとに対象指数、費用、分配方針が異なるため、必ず最新の交付目論見書と月報を確認してください。
| スタイル | 投資対象 | 収益の源泉 | 主なリスク | 確認項目 |
|---|---|---|---|---|
| 全世界株式インデックス | 日本を含む世界の株式。構成比は時価総額により変動 | 世界の株式市場の値上がり・配当 | 株式100%の価格変動、為替、米国・大型株への構成比の偏り、元本割れ | 対象指数、国別・業種別構成、信託報酬、連動状況 |
| S&P500連動インデックス | 米国の代表的な大型株約500社 | 米国大型株の値上がり・配当 | 米国・大型株・特定業種への集中、為替、株価変動、元本割れ | 対象指数、上位銘柄・業種比率、信託報酬、連動状況 |
| 高配当株・高配当指数 | 配当利回り等の基準で選ばれた株式 | 値上がりと配当を合わせた総合収益 | 減配・無配、株価下落、業種集中、課税、配当落ち、元本割れ | 選定基準、入替方法、総合収益、分配方針、費用・税 |
| 複数資産バランス型 | 株式・債券・REIT等を一定ルールで配分 | 各資産の値動き・利息・配当 | 株式・金利・信用・為替・REITの各リスク、相関変化、元本割れ | 資産配分、リバランス方法、為替ヘッジ、費用、各資産の指数 |
方法と限界
表示ロジックを公開しています
- 5問の各選択肢に、あらかじめ公開した確認文を1つずつ対応させます。
- 点数、年齢による推奨配分、商品名の推薦、回答間の重み付けは行いません。
- 回答後は選んだ5項目の確認文をそのまま表示し、全4タイプの比較表も同時に読めるようにします。
- 家計、負債、収入、税務、全保有資産を取得しないため、個別の適合性は判定できません。
次に確認できること
本ページは教育目的の比較・確認ツールです。特定の金融商品や資産配分の購入・売却・保有を推奨せず、将来の成果を予測・保証しません。