資産配分・集中度チェック
保有割合を入力すると、株式・債券・現金・その他の構成と、最も比率が大きい保有項目を表示します。 同じ日の時価評価額を使い、各残高を一度だけ入力してください。個別銘柄の重複、地域・通貨は推定しません。
集計モデル v3.0／更新：2026年9月8日
入力例を表示中
保有割合を入力してください
合計100%になったときだけ集計します。入力値はブラウザ内で計算し、送信・保存しません。
合計 100%
入力した保有項目の集計
最大の保有項目
全世界株式型
40.0%
株式に分類した割合
60.0%
比率が大きいこと自体を良い・悪いとは判定しません。使用時期、家計、負債、収入の安定性、商品の実際の組入比率はこの入力だけでは分かりません。
資産区分
- 株式
- 60.0%
- 債券
- 20.0%
- 現金
- 20.0%
これは入力項目単位の集計です。全世界株式型とS&P500型には組入銘柄の重複がありますが、本ツールは個別銘柄・地域・通貨まで分解しません。バランス型は月報の株式・債券等の内訳へ分け、該当しない商品や複雑な商品はこの簡易分類に当てはめないでください。
方法を公開
集計方法と入力例
- 入力割合の合計が100%のときだけ集計します。
- 資産区分は各入力項目を「株式・債券・現金・その他」に分類して合計します。
- 全世界株式型とS&P500型はそれぞれ株式へ足します。中の銘柄までは分解しません。
- 最大比率は、集計後の数値を大きい順に並べた先頭です。点数や重み付けはありません。
| 入力項目 | 資産区分 |
|---|---|
| 全世界株式型 | 株式 |
| S&P500型 | 株式 |
| NASDAQ100型 | 株式 |
| 日本株（高配当株を除く） | 株式 |
| 高配当株式型 | 株式 |
| 米国債券型 | 債券 |
| その他の債券型 | 債券 |
| 現金・預金 | 現金 |
| REIT（不動産投資信託） | その他 |
| ゴールド | その他 |
| 暗号資産 | その他 |
株式型・債券型は主な投資対象で簡易分類しており、ファンド内の一時的な現金は分解しません。分類に合わない複雑な商品は対象外です。
総額500万円なら、100万円は20%
全世界株式型200万円、S&P500型100万円、債券100万円、現金100万円の例では、入力は40%・20%・20%・20%。株式の合計は60%、最大の入力項目は全世界株式型40%です。40%が1社への投資割合という意味ではありません。
バランス型100万円の月報が株式60%・債券40%なら、株式60万円と債券40万円へ分けてから全体比率を求めます。元の100万円も入力すると二重計上になります。
この画面だけでは判断できないこと
比率は個別の適合性を示しません
- ・資金を使う時期と必要金額
- ・家計、負債、収入の安定性
- ・各商品の実際の値動きと最大下落
- ・税、売買費用、実質コスト
- ・指数構成や為替ヘッジの変更
- ・今後の利回りや回復期間
よくある質問
Q. このツールは資産配分の良し悪しを判定しますか？
A. 判定しません。入力した比率を株式・債券・現金・その他に集計し、最大の保有項目を表示します。個別の銘柄集中や家計に合うかどうかは評価しません。
Q. 地域・通貨やファンド同士の重複は分かりますか？
A. 本ツールでは求めません。商品名だけから正確な比率を決められないためです。同じ基準日の月報を用意し、組入銘柄や為替ヘッジを別途確認してください。
Q. 入力した内容は保存されますか？
A. 保存しません。入力と集計はブラウザ内で行い、当サイトのサーバーへ送信しません。
参照先と関連解説
本ツールは入力値を分類・集計する教育用の表示です。特定の資産配分、金融商品、購入・売却・保有を推奨せず、将来の損益を予測・保証しません。