初心者向け

投資用語集

新NISA・つみたて投資で最初に出てくる用語を、初心者向けにやさしくまとめました。分からない言葉が出てきたら、ここで意味をサッと確認しましょう。各用語からは関連ツール・記事にも飛べます。

最終更新：2026年9月1日

制度

新NISAしんニーサ: 2024年に始まった少額投資非課税制度。NISA口座内の対象となる売却益・配当・分配金について、日本の税が非課税になる。つみたて投資枠と成長投資枠があり、非課税保有限度額は合計1,800万円。
つみたて投資枠つみたてとうしわく: 新NISAの枠の一つで年120万円。12か月均等なら月10万円相当。金融庁の基準を満たした長期・積立・分散投資向けの商品が対象。
成長投資枠せいちょうとうしわく: 新NISAの枠の一つで年240万円まで。個別株やETFなど、つみたて投資枠より幅広い商品に投資できる。
iDeCoイデコ: 個人型確定拠出年金。掛金が全額所得控除になる税制メリットがある一方、原則60歳まで引き出せない老後資金づくりの制度。

投資信託とうししんたく: 投資家から集めた資金を運用会社が株式・債券などで運用する商品。投資対象、分散範囲、最低購入額、費用は商品・販売会社ごとに異なる。
インデックスファンド: 日経平均やS&P500など特定の指数（インデックス）への連動を目指す投資信託。費用や指数との連動差があり、元本や指数と同じ成果は保証されない。
アクティブファンド: 運用方針に沿って指数を上回る成果などを目指す投資信託。費用、運用手法、実績は商品ごとに異なり、目標達成は保証されない。
ETFイーティーエフ: 上場投資信託。証券取引所でリアルタイムに売買できる投資信託で、信託報酬が低めの商品が多い。
オルカン（全世界株式）: 全世界の株式に分散投資するインデックスファンドの通称。1本で世界各国へ投資できる一方、株式100%の価格変動と為替の影響を受け、構成比では米国株が大きい。
S&P500エスアンドピーごひゃく: 米国の大型株を中心に構成される株価指数。連動を目指す商品は米国・大型株・特定業種への集中や為替変動の影響を受ける。

複利ふくり: 運用で得た利益を再投資し、その後の損益の計算対象へ加える考え方。正の収益が続く仮定では期間とともに効果が大きくなるが、実際の収益率は変動する。
ドルコスト平均法: 一定間隔で一定額を買う方法。価格が低いときは購入数量が増え、高いときは減るが、利益や元本割れの回避を保証するものではない。
分散投資ぶんさんとうし: 値動きの異なる資産・地域・時間に分けて投資し、リスクを抑える考え方。「卵を一つのかごに盛るな」が標語。
リバランス: 値動きで変化した資産配分を、あらかじめ決めた比率へ近づける作業。売買や新規資金で調整でき、税・費用・タイミングも確認が必要。
ポートフォリオ: 株式・債券・現金など、保有資産の組み合わせ（配分）のこと。資産ごとの値動きや集中度を整理する単位になる。
リスク許容度リスクきょようど: どれくらいの値下がりに耐えられるかの度合い。年齢・収入・性格で変わり、自分の許容度に合った資産配分を選ぶことが大切。
生活防衛資金せいかつぼうえいしきん: 病気や失業などに備えて流動性の高い形で確保する資金。必要額は家計、扶養人数、雇用、保険などで異なる。

信託報酬しんたくほうしゅう: 投資信託の信託財産から日々差し引かれる運用管理費用。対象指数など他条件が同じなら低い料率は費用負担を抑えるが、その他費用や連動状況も確認が必要。
利回りりまわり: 投資額に対して1年でどれだけ増えたかの割合（％）。配当利回りや想定利回りなど文脈で意味が変わる。
配当（インカムゲイン）はいとう: 企業が利益などから株主へ支払う金銭。配当額は変動・停止することがあり、権利落ちによる株価変動も含め総合収益で確認する。
為替リスクかわせリスク: 外貨建て資産で、円高・円安により円換算の評価額が変動するリスク。米国株中心だと円高で評価額が目減りすることがある。
元本割れがんぽんわれ: 投資した金額（元本）より評価額や受取総額が下がること。長期・分散・積立を行っても元本割れを防げるとは限らない。
FIREファイア: Financial Independence, Retire Early の略。資産運用の収入で生活費をまかない、経済的自立と早期リタイアを目指す考え方。

※ 本用語集は初心者向けの一般的な解説であり、特定の金融商品の購入・売却を勧誘するものではありません。制度の詳細や最新情報は金融庁・各金融機関の公式情報をご確認ください。